La banque cantonale de Lucerne développe avec nous une solution de conseil personnalisée pour tous les segments de clientèle.
- Client
- Banque cantonale de Lucerne (LUKB)
- Compétence
- Solution de conseil pour tous les segments de clientèle : particuliers, entrepreneurs, agriculteurs, entreprises et immobilier
Un environnement collaboratif, toujours orienté solution.
La Banque cantonale de Lucerne (LUKB) fait partie des plus grandes banques cantonales suisses. Son cœur de métier comprend le financement immobilier et des entreprises, la prévoyance ainsi que le conseil et la gestion de patrimoine. La proximité avec ses clients et son haut niveau de performance caractérisent la LUKB et en font la banque de premier choix pour les clientes et clients, les collaboratrices et collaborateurs, les actionnaires et la région. En collaboration avec eligamo, la LUKB a mis en place une solution de conseil complète, adaptée à différents segments de clientèle. Elle permet de conseiller de façon globale et digitale les particuliers, les agriculteurs, les entrepreneurs, ainsi que les entreprises et l’immobilier, de leur proposer des produits et, grâce à l’intégration avec le Client Lifecycle Management, de les ouvrir directement.
0
Nombre d’itérations à ce jour
0 mois
Durée moyenne d’une itération
0
Nombre de thématiques de conseil
0
Nombre de calculateurs intégrés
Défi
L’objectif de la LUKB était d’optimiser les processus de conseil existants et de les harmoniser pour l’ensemble des différents segments de clientèle.
Les aspects suivants étaient alors importants. La solution devait :
- être innovante et durable.
- mettre particulièrement l’accent sur la convivialité, la clarté et une expérience utilisateur optimale.
- soutenir efficacement différentes situations client.
- être flexible et permettre de futures adaptations avec un effort minimal.
- pouvoir s’intégrer facilement dans l’écosystème IT existant.
- nécessiter peu d’efforts de maintenance.
Solution
La nouvelle solution de conseil permet à la banque cantonale de Lucerne, lors du contact direct avec le client, de mettre en évidence sa situation personnelle, ainsi que de saisir et d’actualiser ses actifs et ses données. A l’aide du contenu marketing, des documentations produit ou des calculateurs — comme par exemple la simulation du capital et du revenu de retraite — il est possible de montrer clairement au client où existe un besoin d’action, et quelles solutions la LUKB propose.
La réalisation s’est faite en étroite collaboration et en plusieurs itérations de 3 mois chacune, avec la mise en service directe du périmètre concerné. Cela a commencé par une simple présentation et saisie des informations client. Dans les étapes suivantes, différents univers de conseil ont été mis en œuvre pour les particuliers, tels que Épargner & Investir, Financer, Planifier sa retraite et Payer & Épargner. Enfin, la solution a été étendue aux thématiques de conseil pour les entreprises et l’immobilier, ainsi que les entrepreneurs et agriculteurs.
«Grâce à l’excellente collaboration et au savoir-faire d’eligamo, nous avons pu réaliser cette solution rapidement et avec un haut niveau de qualité, tout en mettant toujours l’accent sur les avantages pour l’utilisateur.»
Innovation et gestion de projet, LUKB
Résultat
Grâce à une collaboration étroite avec les équipes de conseil lors de la mise en œuvre, la solution est parfaitement adaptée à leur travail auprès des clients. Elle leur permet de se concentrer sur l’entretien et sur leurs clients, tout en automatisant largement les tâches administratives et en minimisant le temps qui leur est consacré. La solution destinée à la LUKB a été mise en œuvre rapidement et efficacement, toujours dans un esprit orienté solution. Grâce à une mise en œuvre par étapes, il a été possible de créer rapidement de la valeur ajoutée pour les conseillers et d’intégrer en continu les retours d’expérience issus de la pratique.
Développements futurs communs
La solution est continuellement améliorée et enrichie, tant sur le plan fonctionnel qu’en termes d’expérience utilisateur. De plus, elle est intégrée à d’autres modules d’eligamo, par exemple au Client Lifecycle Management d’eligamo, et ainsi étendue à l’ouverture de clients et de produits.
Convaincu ?
